2022年9月 がっと ソーシャルレンディング投資記録 #22

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こんにちは!がっと(@gatsan_desu)です。

ソーシャルレンディング投資報告の21回目、よろしくお願いします。

今回は、2022年8月のソーシャルレンディング投資を振り返ります。

2022年8月までのソーシャルレンディング投資状況

8月までの投資状況は以下のとおりです。

累計投資額 65,974,869円
運用中 投資額 6,791,000円
運用中 案件数 66件
予定年利 613,674円
予定年利率 9.04% 

8月は償還が0件、新規投資案件が6件、増加6件でした。

運用金額は6,228,450円、累計投資額は64,763,319円、予定年利は先月の0.84%です。

引き続き、個人から法人へのシフトを進めています。

8月の投資振り返り

8月はこれまでと同様、安定した条件かつ競争が少ない案件を狙いました。基本的には償還・分配金をロールしました。

案件競争に勝つのが中々難しくなっていますが、今後もJ.LENDING、LENDEX、みんなの年金、COZUCHIを中心に良い案件があれば、積極的に参加していくつもりです。

8月の受取分配金

8月に受け取った分配金は、計17,121円でした!

クラウドバンク

(米ドル 1$=105円で計算)

5,828円
FUELオンラインファンド 3,819円
CREAL 5,408円
LENDEX 2,066円

8月の投資案件

不動産担保付きローンファンド 656号

まずは、LENDEXの「不動産担保付きローンファンド 656号」です。こちらの案件には100,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間12ヶ月、運用利回り6.5%(年利)です。

本案件の融資先は2社です。

1社目は、東京都内の不動産事業者T(2)が既に保有する千葉県の一棟マンション(土地および建物)の借換資金として3,400万円を融資します。

2社目は、埼玉県内の不動産事業者Lの運転資金として融資します。

競争率が高いLENDEX、なんとか一本入ることができました。

湯島 事業用地 フェーズ1

2本目は、COZUCHIの「湯島 事業用地 フェーズ1」です。こちらは200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間18ヶ月、運用利回り6.0%(年利)です。内訳は、キャピタルゲイン5.9%、インカムゲイン0.1%です。

本案件は、東京メトロ千代田線 湯島駅直結の土地および建物が対象です。湯島エリアは、5駅6路線利用できます。

また、優先劣後出資比率は、優先88%:劣後12%です。

今回も人気案件だったCOZUCHI、何とか入ることが出来ました。

SMART FUND31号(三重県鈴鹿市)

3本目は、TSON Fundingの「SMART FUND31号(三重県鈴鹿市)」です。こちらは100,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間12ヶ月、運用利回り7.0%(年利)です。

太陽光データセンターABURAJIMA湯島 事業用地 フェーズ1

4本目は、COZUCHIの「太陽光データセンターABURAJIMA」です。こちらは200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間60ヶ月、運用利回り7.0%(年利)です。驚異の5年案件です。

物件は岐阜県の遊休地に立てた太陽光発電・データセンター運用事業に投資します。

5年と債券並みの長期投資ですが、利回りが魅力でした。

東欧金融事業者支援ファンド113号

5本目は、クラウドクレジットの「東欧金融事業者支援ファンド113号」です。こちらは40,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り7.3%(年利)です。

本ファンドは、ポーランド、メキシコ、チェコ、スペイン、ラトビア、デンマークの6か国で個人向け貸付けを行う金融事業者であるCream Finance Holding Ltd.に対して、円建てで貸付けを行います。

Cream Finance社の主力商品は、融資期間が数か月程度のペイデイローンや1年程度のインストールメントローンと呼ばれる個人向け貸付けです。

バルカン地域オンライン金融事業者ファンド37号

6本目は、クラウドクレジットの「バルカン地域オンライン金融事業者ファンド37号」です。こちらは10,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間19ヶ月、運用利回り6.1%(年利)です。

本ファンドは、ブルガリア、北マケドニア等で短期の個人向け貸付けを行う金融事業者グループであるCREDISSIMO EADに対し、円建てで貸付を行います。

バルカン地域オンライン金融事業者ファンド38号

7本目は、クラウドクレジットの「バルカン地域オンライン金融事業者ファンド38号」です。こちらは20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間25ヶ月、運用利回り6.5%(年利)です。

本ファンドは、ブルガリア、北マケドニア等で短期の個人向け貸付けを行う金融事業者グループであるCREDISSIMO EADに対し、円建てで貸付を行います。

モンゴル交通開発銀行ファンド1号

8本目は、クラウドクレジットの「モンゴル交通開発銀行ファンド1号」です。こちらは30,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間25ヶ月、運用利回り5.4%(年利)です。

本ファンドは、モンゴル国の首都ウランバートルを拠点とする商業銀行であるTransBankに対し、円建てで貸付けを行います。

SMART FUND33号(三重県川越町II)

9本目は、TSON Fundingの「SMART FUND33号(三重県川越町II)」です。こちらは300,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間122日、運用利回り7.0%(年利)です。

みんなの年金31号ファンド

10本目は、みんなの年金の「みんなの年金31号ファンド」です。こちらは200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間12ヶ月、運用利回り8.0%(年利)です。

先着方式で競争率の高い案件でしたが、何とか入ることが出来ました。

ソーシャルレンディング投資状況

今回もソーシャルレンディングの投資状況をチェックしていきたいと思います。

全体の運用状況です。

累計投資額 65,874,869
運用中 投資額 6,691,000
運用中 案件数 65
予定年利 606,974
予定年利率 9.07%
回収想定利益 2,184,899
回収想定利益率 3.32%
回収税後利益 1,654,975
回収税後利益率 3.32%
平均運用期間 16.4

 

累計投資額 64,763,319
運用中 投資額 6,228,450
運用中 案件数 63
予定年利 542,875
予定年利率 0.84%
回収想定利益 2,115,855
回収想定利益率 3.27%
回収税後利益 1,536,912
回収税後利益率 3.27%
平均運用期間 16.5

 

  • 運用額は6,691,000円、前月比462,550円増加しました。
  • 回収利益は1,654,975円と、前月比118,266円増加しました。
  • 予定年利は9.07%でした。分配金は法人に移すものを除き、基本的にロールすることで複利の力を得ようと考えています。

仲介会社の配分は次の通りです。LENDEXに入っていきたいのですが、中々投資しきれていないのが現状です。かなり分散させているので、今後はある程度集約していきたいと考えています。

投資額 件数 比率
CREAL 2,010,000 2 30.0%
クラウドクレジット 1,130,000 33 16.9%
クラウドバンク 686,000 14 10.3%
FUELオンラインファンド 515,000 1 7.7%
J.LENDING 500,000 1 7.5%
LENDEX 440,000 4 6.6%
COZUCHI 400,000 2 6.0%
みんなの年金 400,000 3 6.0%
TSON Funding 300,000 2 4.5%
利回りくん 300,000 2 4.5%
OwnersBook 10,000 1 0.1%
Funds 0 0 0.0%
ASSECLI 0 0 0.0%
SBIソーシャルレンディング 0 0 0.0%
SAMURAI FUND 0 0 0.0%
CAMPFIRE Owners 0 0 0.0%
Rimple 0 0 0.0%
クラウドリアルティ 0 0 0.0%
TREC Funding 0 0 0.0%
パートナーズファンディング 0 0 0.0%
CRE Funding 0 0 0.0%
Joint α 0 0 0.0%
バンカーズ 0 0 0.0%
victory fund 0 0 0.0%
TECROWD 0 0 0.0%
トモタク 0 0 0.0%
総額 6,691,000 65 100.0%

運用期間の内訳は次のとおりです。

期間 投資額 比率 件数 比率
6ヶ月未満 200,000 3.0% 1 1.5%
6ヶ月 – 12ヶ月 720,000 10.8% 3 4.6%
12ヶ月 – 24ヶ月 2,871,000 42.9% 40 61.5%
24ヶ月 – 36ヶ月 2,700,000 40.4% 20 30.8%
36ヶ月 – 200,000 3.0% 1 1.5%
合計 6,691,000 100.0% 65 100.0%

 

案件のほとんどが12ヶ月~36ヶ月となり、かなり中期目線にシフトしました。目先にお金を使う予定もないので、できるだけいい条件の長い案件に投資したいと思っています。

通貨配分は以下のとおりです。

投資額 比率 件数 比率
日本円 5,561,000 83.10% 33 50.80%
米ドル 540,000 8.10% 14 21.50%
ユーロ 220,000 3.30% 7 10.80%
ロシアルーブル 120,000 1.80% 3 4.60%
メキシコペソ 110,000 1.60% 4 6.20%
タンザニア・シリング 60,000 0.90% 1 1.50%
ケニアシリング 40,000 0.60% 1 1.50%
モンゴルトゥグルグ 20,000 0.30% 1 1.50%
ペルーソル 20,000 0.30% 1 1.50%
総額 6,691,000 100.00% 65 100.00%

投資開始以来の月別投資額の推移は以下の通りです。案件によって金額差はありますが、安定的に投資できています。

2019 2020 2021 2022
1月 0 4,710,000 183,800
2月 7,000,000 364,000 0
3月 0 2,434,323 210,000
4月 0 210,000 300,000
5月 0 1,055,000 310,500
6月 0 1,084,046 130,000
7月 0 7,110,000 221,550
8月 1,312,000 3,300,000 1,100,000
9月 15,772,000 1,112,000 0
10月 161,000 86,000 0
11月 5,000,000 3,339,000 1,659,650 0
12月 0 6,980,000 620,000 0
合計 5,000,000 34,564,000 23,745,019 2,455,850

最後に

今月も最後までお読みいただき、ありがとうございました!

息子は手足口病も完治し、元気に登園しています。

それでは、また次回!

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