2022年6月 がっと ソーシャルレンディング投資記録 #19

公開日:

こんにちは!がっと(@gatsan_desu)です。

ソーシャルレンディング投資報告の19回目、よろしくお願いします。

今回は、2022年5月のソーシャルレンディング投資を振り返ります。

2022年5月までのソーシャルレンディング投資状況

5月までの投資状況は以下のとおりです。

累計投資額 64,301,773円
運用中 投資額 6,908,450円
運用中 案件数 54件
予定年利 545,094円
予定年利率 0.85%

5月は償還が8件、新規投資案件が7件、減少1件でした。

運用金額は6,908,450円、累計投資額は64,301,773円です。また、予定年利は先月の0.86%から0.85%と微減しました。

引き続き法人へのシフトを進めています。

5月の投資振り返り

5月はこれまでと同様、安定した条件かつ競争が少ない案件を狙いました。基本的には償還・分配金をロールしました。

今後もJ.LENDING、LENDEX、みんなの年金、COZUCHIを中心に良い案件があれば、積極的に参加していくつもりです。

5月の受取分配金

5月に受け取った分配金は、計63,204円でした!

クラウドバンク

(米ドル 1$=105円で計算)

7,251 円
クラウドクレジット 41,645円
CREAL 11,371円
LENDEX 2,937円

5月の投資案件

代々木公園 事業用地

まずは、COZUCHIの代々木公園 事業用地です。こちらの案件には200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間12ヶ月、運用利回り10.0%(年利)です。

本ファンドは、代々木公園駅から徒歩1分に所在する全体約517坪の土地の所有権および底地権と、一体開発された建物の一部所有権を投資対象にしています。

本案件は築57年、旧耐震基準の建築物を建て替え、デベロッパーへの売却を目標とします。そのためインカムではなく、キャピタルゲインによる配当です。

COZUCHI案件は仕入がうまく実績も豊富なので、今回も高値で売れないかと期待しています。

モンゴル交通開発銀行ファンド7号

2本目は、クラウドクレジットの「モンゴル交通開発銀行ファンド7号」です。こちらには20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間25ヶ月、運用利回り6.0%(年利)、米ドル建です。

本ファンドは、モンゴルを拠点に事業を展開する商業銀行であるTransport and Development Bank LLCへ貸付けを行います。

モンゴル金融事業者支援ファンド39号

3本目は、クラウドクレジットの「モンゴル金融事業者支援ファンド39号」です。こちらも20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間16ヶ月、運用利回り8.3%(年利)、モンゴルトゥグルグ建です。

本ファンドは、モンゴルを拠点に事業を展開する金融事業者であるArd Credit NBFIに対して貸付けを行います。

本ファンドの資金は、主にArd Credit社の消費者向け貸付及び零細企業向け貸付拡大に充当します。

ペルー女性事業主向け協同組合支援ファンド18号

4本目は、クラウドクレジットの「ペルー女性事業主向け協同組合支援ファンド18号」です。こちらも20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間19ヶ月、運用利回り7.5%(年利)、ペルーソル建です。

本ファンドは、ペルーを拠点に事業を展開する貯蓄信用協同組合であるCOOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO KORIへ貸付けます。

本案件の使徒は、伝統的な金融サービスへのアクセスが限られる女性の個人事業主に資金を届けるものです。

メキシコ女性起業家支援ファンド46号

5本目は、利回りくんの「メキシコ女性起業家支援ファンド46号」です。利回りくんでは初の投資となります。こちらも20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間19ヶ月、運用利回り8.3%(年利)、メキシコペソ建です。

本ファンドは、メキシコを拠点に事業を展開する金融事業者であるSOFIPA CORPORATION, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.へ貸付けを行います。

同社は、銀行アクセスの困難な方たち、女性起業家の方たちへ生活の向上、財力の底上げ、ビジネスの拡大を目的とした金融ソリューションを提供する事を目指しています。

ブルガリア中小企業向けローンファンド52号

6本目は、利回りくんの「ブルガリア中小企業向けローンファンド52号」です。こちらも20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間25ヶ月、運用利回り6.9%(年利)、ユーロ建です。

本ファンドは、ブルガリアを拠点に事業を展開する金融事業者であるLENO JSCへ貸付けを行います。

分散型先進国ローンファンド第91号

7本目は、クラウドバンクの「分散型先進国ローンファンド第91号」です。本案件には分配金の10,500円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間14ヶ月、運用利回り4.2%(年利)、米ドル建です。

本ファンドは、既存ファンドの借換資金として充当されます。最近はこの形式での募集が多いですね。

ソーシャルレンディング投資状況

今回もソーシャルレンディングの投資状況をチェックしていきたいと思います。

全体の運用状況です。

累計投資額 64,301,773
運用中 投資額 6,908,450
運用中 案件数 54
予定年利 545,094
予定年利率 0.85%
回収税後利益 1,498,250
回収税後利益率 3.23%
平均運用期間 16.3
  • 運用額は6,908,450円、前月比251,500円減少しました。
  • 回収利益は1,498,250円と、前月比7,255円増加しました。
  • 予定年利は0.85%でした。分配金は基本的にロールすることで、複利の力を得ようと考えています。

仲介会社の配分は次の通りです。LENDEXに入っていきたいのですが、中々投資しきれていないのが現状です。かなり分散させているので、今後はある程度集約していきたいと考えています。

投資額 件数 比率
CREAL 2,000,000 1 29.0%
クラウドバンク 1,003,450 16 14.5%
Joint α 1,000,000 1 14.5%
クラウドクレジット 920,000 24 13.3%
FUELオンラインファンド 515,000 1 7.5%
J.LENDING 500,000 1 7.2%
COZUCHI 400,000 2 5.8%
LENDEX 240,000 3 3.5%
クラウドリアルティ 100,000 1 1.4%
みんなの年金 100,000 1 1.4%
利回りくん 100,000 1 1.4%
CAMPFIRE Owners 20,000 1 0.3%
OwnersBook 10,000 1 0.1%
Funds 0 0 0.0%
ASSECLI 0 0 0.0%
SBIソーシャルレンディング 0 0 0.0%
SAMURAI FUND 0 0 0.0%
Rimple 0 0 0.0%
TREC Funding 0 0 0.0%
パートナーズファンディング 0 0 0.0%
CRE Funding 0 0 0.0%
バンカーズ 0 0 0.0%
victory fund 0 0 0.0%
総額 6,908,450 54 100.0%

運用期間の内訳は次のとおりです。

期間 投資額 比率 件数 比率
6ヶ月未満 10,000 0.1% 1 1.9%
6ヶ月 – 12ヶ月 2,020,000 29.2% 6 11.1%
12ヶ月 – 24ヶ月 1,646,450 23.8% 23 42.6%
24ヶ月 – 36ヶ月 3,232,000 46.8% 24 44.4%
36ヶ月 – 0 0.0% 0 0.0%
合計 6,908,450 100.0% 54 100.0%

案件のほとんどが12ヶ月~36ヶ月となり、かなり中期目線にシフトしました。目先にお金を使う予定もないので、できるだけいい条件の長い案件に投資したいと思っています。

通貨配分は以下のとおりです。

投資額 比率 件数 比率
日本円 5,511,000 79.8% 22 40.7%
米ドル 867,450 12.6% 16 29.6%
ユーロ 220,000 3.2% 7 13.0%
ロシアルーブル 120,000 1.7% 3 5.6%
ケニアシリング 40,000 0.6% 1 1.9%
メキシコペソ 50,000 0.7% 2 3.7%
タンザニア・シリング 60,000 0.9% 1 1.9%
モンゴルトゥグルグ 20,000 0.3% 1 1.9%
ペルーソル 20,000 0.3% 1 1.9%
総額 6,908,450 100.0% 54 100.0%

投資開始以来の月別投資額の推移は以下の通りです。案件によって金額差はありますが、安定的に投資できています。

2019 2020 2021 2022
1月 0 4,710,000 183,800
2月 7,000,000 364,000 0
3月 0 2,434,323 210,000
4月 0 210,000 300,000
5月 0 1,055,000 310,500
6月 0 1,062,500 0
7月 0 7,110,000 0
8月 1,312,000 3,300,000 0
9月 15,772,000 1,112,000 0
10月 161,000 86,000 0
11月 5,000,000 3,339,000 1,659,650 0
12月 0 6,980,000 620,000 0
合計 5,000,000 34,564,000 23,723,473 1,004,300

最後に

今月も最後までお読みいただき、ありがとうございました!

息子もとうとう保育園や幼稚園の選定に入ってまいりました。どこに行くにせよ、良い形になると良いなあ。親としてはお金に困らないように準備したいものです。

それでは、また次回!

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