2022年5月 がっと ソーシャルレンディング投資記録 #18

公開日:

こんにちは!がっと(@gatsan_desu)です。

ソーシャルレンディング投資報告の18回目、よろしくお願いします。

今回は、2022年4月のソーシャルレンディング投資を振り返ります。

2022年4月までのソーシャルレンディング投資状況

4月までの投資状況は以下のとおりです。

累計投資額 63,991,273円
運用中 投資額 7,159,950円
運用中 案件数 55件
予定年利 549,837円
予定年利率 0.86%

4月は償還が5件、新規投資案件が5件、増減なし、でした。

運用金額は7,159,950円、累計投資額は63,991,273円です。また、予定年利は先月の1.22%から0.86%と大きく低下しました。

運用金額が前回から200万円近く減っていますが、3月からお伝えしている通り、法人へのシフトを進めています。

4月の投資振り返り

4月はこれまでと同様、安定した条件かつ競争が少ない案件を狙いました。基本的には償還・分配金をロールしました。

今後もJ.LENDING、LENDEX、みんなの年金、COZUCHIを中心に良い案件があれば、積極的に参加していくつもりです。

4月の受取分配金

4月に受け取った分配金は、計94,594円でした!

Funds 19,736円
クラウドバンク

(米ドル 1$=105円で計算)

5,774円
クラウドクレジット 62,615円
CREAL 5,600円
LENDEX 869円

先月は20万円以上の分配があったので少し寂しい気もしますが、先月が特別だっただけですね。

4月の投資案件

中東地域ソーラー事業者支援ファンド37号

1本目は、クラウドクレジットの「中東地域ソーラー事業者支援ファンド37号」です。

クラウドクレジットで過去に投資した案件が償還を迎えましたので、その償還金から60,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り6.5%(年利)、米ドル建です。

本案件は、アラブ首長国連邦内の経済特区に設立されたLOBAL ENERGY SYSTEMS – FZEに貸付を行います。

本案件は、アラブ首長国連邦内の経済特区に設立されたLOBAL ENERGY SYSTEMS – FZEに貸付を行います。

貸付金は、ソーラー発電ソリューション事業の推進に使われる予定です。

モンゴル個人・中小企業向けローンファンド4号

2本目は、クラウドクレジットの「モンゴル個人・中小企業向けローンファンド4号」です。こちらも償還金から40,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り5.1%(年利)、米ドル建です。

本案件は、モンゴル・ウランバートルを拠点とするGSB capital NBFIというノンバンクに貸付を行います。

貸付金は、同社の一般消費者向けに自動車ローン、中小企業および個人事業主向けに小口融資に使われる予定です。

南部メキシコマイクロファイナンス支援ファンド8号

3本目は、クラウドクレジットの「南部メキシコマイクロファイナンス支援ファンド8号」です。こちらも償還金から40,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り5.0%(年利)、米ドル建です。

本案件は、メキシコ合衆国南部のチアパス州を拠点とするAvanza Sólido, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.というマイクロファイナンス事業者に貸付を行います。

貸付金は、メキシコのマイクロファイナンス機関に対する貸付に使われる予定です。

東欧金融事業者支援ファンド109号

4本目は、クラウドクレジットの「東欧金融事業者支援ファンド109号」です。こちらも償還金から60,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り5.3%(年利)、円建です。

本案件は、Cream Finance Holding Ltd.(以下「Cream Finance社」といいます)は、ポーランド、メキシコ、チェコ、スペイン、ラトビア、デンマークの6か国で個人向け貸付けを行う金融事業者グループに貸付を行います。

貸付金は、東欧の金融事業者グループへの貸付に使われる予定です。

『家賃が実る家』 羽生ファンド

5本目は、利回りくんの「『家賃が実る家』 羽生ファンド」です。利回りくんでは初の投資となります。こちらには100,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間36ヶ月、運用利回り5.0%(年利)です。

本案件は、「家賃が実る家」を運営する株式会社Minoruの埼玉県羽生案件に投資します。すでに賃貸借契約は開始・入居済みです。

家賃が実る家というのは面白い仕組みで、「家賃を払い続けると最後は持ち家になる」という新しい不動産サービスです。

同社は2021年5月にもクラウドリアルティで「家賃が実る家プロジェクト#001」という案件を出しており、その際も100,000円を投資しています(個人投資家レポート2021年5月)。

私はMinoruの株主でもありますので、応援の意味も込めて本案件にも投資しました。

ソーシャルレンディング投資状況

今回もソーシャルレンディングの投資状況をチェックしていきたいと思います。

 

全体の運用状況です。

累計投資額 63,991,273
運用中 投資額 7,159,950
運用中 案件数 55
予定年利 549,837
予定年利率 0.86%
回収税後利益 1,490,995
回収税後利益率 3.19%
平均運用期間 15.5

 

  • 運用額は7,159,950円、前月比2,789,623円減少しました。
  • 回収利益は1,490,995円と、前月比138,292円増加しました。
  • 予定年利は0.86%でした。分配金は基本的にロールすることで、複利の力を得ようと考えています。

仲介会社は、次の通りです。LENDEXに入っていきたいのですが、中々投資しきれていないのが現状です。かなり分散させているので、今後はある程度集約していきたいと考えています。

投資額 件数 比率
CREAL 2,220,000 5 31.4%
クラウドバンク 1,204,950 17 17.1%
Joint α 1,000,000 1 14.2%
クラウドクレジット 850,000 20 12.0%
FUELオンラインファンド 515,000 1 7.3%
J.LENDING 500,000 1 7.1%
LENDEX 340,000 4 4.8%
COZUCHI 200,000 1 2.8%
クラウドリアルティ 100,000 1 1.4%
みんなの年金 100,000 1 1.4%
利回りくん 100,000 1 1.4%
CAMPFIRE Owners 20,000 1 0.3%
OwnersBook 10,000 1 0.1%
Funds 0 0 0.0%
ASSECLI 0 0 0.0%
SBIソーシャルレンディング 0 0 0.0%
SAMURAI FUND 0 0 0.0%
Rimple 0 0 0.0%
TREC Funding 0 0 0.0%
パートナーズファンディング 0 0 0.0%
CRE Funding 0 0 0.0%
バンカーズ 0 0 0.0%
victory fund 0 0 0.0%
総額 7,059,950 54 100.0%

運用期間の内訳は次のとおりです。

期間 投資額 比率 件数 比率
6ヶ月未満 10,000 0% 1 2%
6ヶ月 – 12ヶ月 2,020,000 28% 6 11%
12ヶ月 – 24ヶ月 1,937,950 27% 26 47%
24ヶ月 – 36ヶ月 3,192,000 45% 22 40%
36ヶ月 – 0 0% 0 0%
合計 7,159,950 100% 55 100%

1年以内の案件において金額が高いもの償還を迎えたため、全体の80%が12ヶ月~36ヶ月となり、かなり中期目線にシフトしました。目先にお金を使う予定もないので、できるだけいい条件の長い案件に投資したいと思っています。

投資開始以来の月次推移は以下の通りです。案件によって金額差はありますが、ここ1年位は安定的に投資できています。

2019 2020 2021 2022
1月 0 4,710,000 183,800
2月 7,000,000 364,000 0
3月 0 2,434,323 210,000
4月 0 210,000 300,000
5月 0 1,055,000 0
6月 0 1,062,500 0
7月 0 7,110,000 0
8月 1,312,000 3,300,000 0
9月 15,772,000 1,112,000 0
10月 161,000 86,000 0
11月 5,000,000 3,339,000 1,659,650 0
12月 0 6,980,000 620,000 0
合計 5,000,000 34,564,000 23,723,473 693,800

最後に

今月も最後までお読みいただき、ありがとうございました!

GWは家族で大掃除やこどもの日を楽しみました。また、個人的には5日間の断食をしたり、実のある休暇になりました。

それでは、また次回!

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