2022年10月 がっと個人投資家レポート(法人版)#9

公開日:

こんにちは!がっと(@gatsan_desu)です。

法人でのソーシャルレンディング運用報告、9回目です。

2022年9月のソーシャルレンディング投資状況

9月の投資状況は以下のとおりです。

累計投資額 8,856,000円
運用中 投資額 5,856,000円
運用中 案件数 40件
予定年利 456,353円
予定年利率 7.79% 
  • 運用金額は5,856,000円で前月比570,000円増加しました。
  • 累計投資額は8,856,000円で前月比1,570,000円増加しました。
  • 予定年利は7.79%で、前月比0.27pt悪化しました。

9月の投資振り返り

9月は昨年に引き続き、投資を継続しました。

今回は下記の4事業者、9案件に投資しました。

投資した事業者は以下です。

  • みんなの年金
  • LENDEX
  • クラウドクレジット
  • クラウドバンク

9月の受取分配金

9月に受け取った分配金は、計15,520円でした!

クラウドバンク

(米ドル 1$=105円で計算)

3,440円
LENDEX 5,306円
みんなの年金 6,774円

9月の投資案件

メキシコ中小企業金融事業者ファンド10号

まずは、クラウドクレジットの「メキシコ中小企業金融事業者ファンド10号」です。こちらの案件には30,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り9.2%(年利)です。

本ファンドは、メキシコ合衆国・グアダラハラを拠点に中小企業向けの金融事業を展開するAdvantech社に対し、メキシコペソ建てで貸付けを行います。

本ファンドの資金は、最終的にメキシコの中小零細企業に届けられ、事業の拡大に役立てられることを見込んでいます。

南部メキシコマイクロファイナンス支援ファンド13号

2本目は、クラウドクレジットの「南部メキシコマイクロファイナンス支援ファンド13号」です。こちらには20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間7ヶ月、運用利回り4.9%(年利)です。

ファンドは、メキシコ合衆国・チアパス州を拠点にマイクロファイナンス事業を展開するAvanza Sólido, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.に対し、米ドル建てで貸付けを行います。

Avanza社はグループ融資の仕組みにより信用リスクを低減した形で融資を提供しています。

東欧金融事業者支援ファンド115号

3本目は、クラウドクレジットの「東欧金融事業者支援ファンド115号」です。こちらは20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り8.4%(年利)です。

本ファンドは、ポーランド、メキシコ、チェコ、スペイン、ラトビア、デンマークの6か国で個人向け貸付けを行う金融事業者であるCream Finance Holding Ltd.に対して、円建てで貸付けを行います。

Cream Finance社の主力商品は、融資期間が数か月程度のペイデイローンや1年程度のインストールメントローンと呼ばれる個人向け貸付けです。

メキシコ女性起業家支援ファンド2_2号

4本目は、クラウドクレジットの「メキシコ女性起業家支援ファンド2_2号」です。こちらは30,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間13ヶ月、運用利回り9.9%(年利)です。

メキシコ合衆国で女性起業家向け貸付を中心に、個人および法人向けの貸付けを行っている金融事業者であるSOFIPA CORPORATION, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.に対し、メキシコペソ建てで貸付けを行います。

SOFIPA社は、CREDI-IMPULSO MUJER(女性起業家支援ローン)をメインに提供する37支店とMASBISINE(個人事業主支援ローン)をメインに提供する9支店の合計46支店にて、44,220人の資金需要者へサービスを提供しており、うち90%はシングルマザー等の女性起業家への貸付です。

今回のファンドも女性の個人事業主に対して資金提供される予定です。

カリフォルニア不動産ローンファンド第665号

5本目は、クラウドバンクの「カリフォルニア不動産ローンファンド第665号」です。こちらは50,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間11ヶ月、運用利回り5.2%(年利)です。

本ファンドは、SPV経由で、米国カリフォルニア州のカルバーシティにおける土地において16件の戸建て住宅を建設し、完成後に同物件を売却するプロジェクトに融資を行います。この融資には、最終資金需要者が保有する不動産(宅地)が担保に設定されています。

みんなの年金33号ファンド

6本目は、みんなの年金の「みんなの年金33号ファンド」です。こちらは200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間6ヶ月、運用利回り8.0%(年利)です。

みんなの年金は、安定的なので楽しみです。

不動産担保付きローンファンド 676号

7本目は、LENDEXの「不動産担保付きローンファンド 676号」です。こちらは200,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間12ヶ月、運用利回り6.5%(年利)です。

本案件の融資先は2社です。

1社目は、神奈川県内の不動産事業者Hが既に保有する神奈川県藤沢市の土地の借換資金として充当します。

2社目は、埼玉県内の不動産事業者Lの運転資金として融資します。

年々参加が難しくなっている、LENDEX。何とか入ることが出来ました。

ローンファンド 680号

8本目は、LENDEXの「ローンファンド 680号」です。こちらは20,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間8ヶ月、運用利回り6.58.0%(年利)です。

本案件の融資先は2社です。

1社目は、埼玉県内の不動産事業者Lに対して、同社が新たに保有する東京都台東区の古家付き土地(土地および建物)の仕入資金の一部として融資します。

2社目は、東京都の不動産事業者TLの運転資金として融資します。

競争率が高いLENDEX、なんとか一本入ることができました。

ローンファンド 685号

9本目は、LENDEXの「ローンファンド 685号」です。こちらは800,000円を投資しました。

本案件の条件は、運用期間8ヶ月、運用利回り7.0%(年利)です。

本案件の融資先は2社です。

1社目は、神奈川県内の不動産事業者Hに対して、同社が新たに購入する東京都日野市の土地の仕入資金の一部を融資します。

2社目は、埼玉県内の不動産事業者Lの運転資金として融資します。

本件もなんとか入れました。

ソーシャルレンディング投資状況

今回もソーシャルレンディングの投資状況をチェックしていきたいと思います。

全体の運用状況です。

累計投資額 7,286,000
運用中 投資額 5,286,000
運用中 案件数 33
予定年利 427,170
予定年利率 8.06%
回収税後利益 31,135
回収税後利益率 0.43%
平均運用期間 18.0
  • 運用額は5,286,000円で、先月と比べて2,020,000円減少しました。
  • 案件数は33件で、先月比10件増加変化ありませんでした。
  • 予定年利は8.06%で、先月と比べて3.94pt改善しました。

仲介会社は、次の通りです。

投資額 件数 比率
LENDEX 1,420,000 4 26.9%
クラウドバンク 1,126,000 8 21.3%
みんなの年金 700,000 2 13.2%
TECROWD 500,000 2 9.5%
利回り不動産 500,000 2 9.5%
利回りくん 440,000 3 8.3%
COZUCHI 200,000 1 3.8%
クラウドクレジット 200,000 9 3.8%
CREAL 200,000 2 3.8%
トモタク 0 0 0.0%
TSON Funding 0 0 0.0%
総額 5,286,000 33 100.0%

運用期間の内訳は次のとおりです。

期間 投資額 比率 件数 比率
6ヶ月未満 0 0% 0 0%
6ヶ月 – 12ヶ月 2,000,000 38% 3 9%
12ヶ月 – 24ヶ月 2,756,000 52% 23 70%
24ヶ月 – 36ヶ月 180,000 3% 5 15%
36ヶ月 – 350,000 7% 2 6%
合計 5,286,000 100% 33 100%

1年以内の案件は全体の38%、2年以内が52%、3年以内が10%と全体的に中期目線です。先月より更に長期案件に入りました。できるだけいい条件かつ長い案件に投資したいと思っています。

通貨配分は以下のとおりです。

投資額 比率 件数 比率
日本円 5,156,000 97.5% 26 78.8%
米ドル 50,000 0.9% 3 9.1%
ユーロ 20,000 0.4% 1 3.0%
メキシコペソ 20,000 0.4% 1 3.0%
モンゴルトゥグルグ 20,000 0.4% 1 3.0%
ペルーソル 20,000 0.4% 1 3.0%
ロシアルーブル 0 0.0% 0 0.0%
ケニアシリング 0 0.0% 0 0.0%
タンザニア・シリング 0 0.0% 0 0.0%
総額 5,286,000 100.0% 33 100.0%

投資開始以来の月次推移は以下の通りです。

2022
1月 0
2月 0
3月 4,000,000
4月 390,000
5月 500,000
6月 170,000
7月 206,000
9月 2,020,000
9月 0
10月 0
11月 0
12月 0
合計 7,286,000

引き続き、着実に安定的に投資を進めていければと思います。

最後に

最後までお読みいただき、ありがとうございました!

今月から一旦のフローが構築できたので、月次決算がスムーズに出てくるようになりました。

それでは、また次回!

同じ投資家の過去のレポート

CrowdCrossからの4月の登録数No.1!

【年利8.0%】新興国向けの不動産クラウドファンディング 「TECROWD

4/15募集開始の2号ファンドが販売開始直後で完売。事前の無料の口座開設をおすすめします。

tecrowd

Twitterでは最新のファンド情報を毎日、LINEでは毎週金曜日に最新情報をお届けします。

友だち追加