募集前 不動産開発

アルファアセットファンド小樽駅前

提供事業者 Jointoα
利回り(年利) 6%
最低投資金額 100,000円
募集総額 0円
運用期間 2021-06-01 〜 2021-11-30 (6ヶ月)
応募期間 2021-05-13 12:00:00 〜 2021-05-14 23:59:00

案件概要

「アルファアセットファンド小樽駅前」は、あなぶき興産が所有するリノベーションホテル「アルファベッドイン小樽駅前」を、運営会社のあなぶきスペースシェアに賃貸し、そこから得られる賃料収入を原資として投資家の皆様に分配を行います。

Crowd Cross編集部による分析、おすすめ度

「アルファアセットファンド小樽駅前」は、投資家から集めた資金をもとに不動産を取得し、運用して得られた利益(賃料)を投資家に分配するものです。

 

このファンドは先着方式で、募集期間は以下の通り。

・2021年01月18日~2021年01月21日

 

後述しますが、Jointo αの案件の中では利回りが高めでリスクは低めなので、かなり人気が出ると考えられます。

 

予定分配率は高めで、運用期間は短め

予定分配率は6%と、Jointo α(3.2~4%が多い)の中では高め。

 

Jointo αの運用期間は6か月か12か月のどちらかなのですが、本案件は6か月なので短めです。

 

対象不動産は小樽のホテル

対象不動産の詳細は以下の通り。

・名称 アルファベッドイン小樽駅前

・住所 北海道小樽市稲穂3丁目10-12

・構造    鉄筋コンクリート造陸屋根地下1階付5階建

・築年月 1986年12月

 

JR函館本線「小樽駅」から徒歩2分とのこと。

 

 

築年月1986年でストリートビューの物件外観も古いですが、リノベーションが施されているので、現在はお洒落なホテルになっています。2020年11月13日に開業したとのこと。

 

対象不動産の貸主と借主は以下の通り。

・貸主    穴吹興産株式会社(Jointo αの運営会社)

・借主    株式会社あなぶきスペースシェア

 

株式会社あなぶきスペースシェアは、穴吹興産株式会社と同じグループの会社です。

 

新型コロナウイルスの影響

政府統計の宿泊旅行統計調査では、小樽市の客室稼働率は72.7%(2017年~2019年の平均稼働率)という高い水準だったとのこと。

 

参考:https://www.e-stat.go.jp/stat-search/files?page=1&layout=datalist&toukei=00601020&tstat=000001079597&cycle=1&tclass1val=0

 

しかし、新型コロナウイルスの影響で、2020年9月時点のデータでは小樽市の客室稼働率は58.3%と低下しています。

 

本案件では新型コロナウイルスの影響を考慮し、平均稼働率30%以上を想定して事業収支を算出しているとのこと。想定を下回らないなら、予定分配率6%を維持できそうです。

 

運用は2021年2月1日からなので、この時期に新型コロナウイルスがどうなっているのかが賃料(投資家への分配原資)に影響しそうですね。

 

劣後出資割合は50%とかなり高い

Jointo αでは、他の不動産投資クラウドファンディングサイトと同じように、優先劣後出資を採用しています。

 

優先劣後出資とは、以下のような特徴がある仕組みのことです。

・投資対象となる不動産に、投資家(優先出資)と事業者(劣後出資)がどちらも出資

・事業者側は、不動産価値の10~20%ほど(割合は案件によって異なる)を出資

・損失が発生した場合は、事業者側が優先的に負担

・利益は、投資家に優先的に分配

 

劣後出資割合10~20%の不動産投資クラウドファンディングサイトが多い中、50%はかなり高め(Jointo αの中でも30%が多い)。もし損失が発生しても、不動産価格の50%以内の損失なら、投資家の元本は欠損しません。

 

劣後出資割合が高いほど、元本割れのリスクは低くなります。

 

Jointo αの他の案件と比べても劣後出資割合が高いのは、それだけJointo αがこの案件に自信があるからなのかもしれません。

投資シミュレーション

投資予定金額 万円

運用期間(6ヶ月) このファンドに投資した場合 銀行に定期預金で預けた場合
税引前の収益 - -
△税金(源泉税) - -
税引後の収益 - -

銀行定期預金の概算値については、みずほ銀行スーパー定期(300万円未満)の利回りを参考としています。(2020年7月20日時点)そのため銀行定期預金の金利は変動する可能性があります。 また源泉徴収の値は20.315%としています。(2013年1月1日~2037年12月31日までの期間は、復興特別所得税が付加されるため予めご了承ください。)
本シミュレーションはファンドが提供している情報に基づいてリターンの参考例として計算を行っているものです。

Jointoαの先月の実績

公開ファンド数 1
(総額2,310万円)
利回り 3.3 %
運用期間 12 ヶ月

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