運用中 不動産開発

不動産担保付きローンファンド 229号

提供事業者 LENDEX
利回り(年利) 7.5%
最低投資金額 20,000円
募集総額 66,010,000円
運用期間 2020-11-28 〜 2021-03-26 (4ヶ月)
保証 保証人付案件
担保 担保付き案件

このファンドは募集終了しています。

LENDEXのファンドは人気のため、事前に無料の口座開設しておくことをおすすめします。

案件概要

当ファンドは、主として不動産事業者が新たに保有する不動産を担保とし仕入資金の調達を目的として組成されたファンドです。

不動産事業者に融資するにあたり不動産に担保設定しますが、①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限にファンドを組成しています。

Crowd Cross編集部による分析、おすすめ度

「不動産担保付きローンファンド229号」は、不動産事業者の仕入資金調達を目的として組成されたファンドです。

 

2020年11月20日20時から募集開始され、2020年11月21日10時過ぎに満額成立しています。

 

LENDEXの案件にしては満額成立までに時間が少しかかったようですが、

・募集金額が多め

・利回りがそこそこ

・メザニンローンへの投資

などの理由が挙げられます。

 

運用利回りはそこそこで、運用期間は短め

運用利回り(年利)は7.5%と、LENDEX(6.5~8.5%が多い)の中ではそこそこ。LENDEXのローンファンド(8.5%)に比べると少し低めです。

 

運用期間は4か月と、LENDEX(4~6か月の短期案件と12~24か月の長期案件がある)では短め。

 

借入人は匿名

借入人は、神奈川県の不動産事業者。LENDEXをよく利用している「神奈川県内の不動産事業者H」です。

 

直近では、以下のファンドで資金調達をしています。

・ローンファンド230号 300万円

・不動産担保付きローンファンド227-1号 7,600万円

・不動産担保付きローンファンド227-2号 4,200万円

・不動産担保付きローンファンド226号 3,500万円

・不動産担保付きローンファンド225号 8,000万円

 

本案件の資金調達の目的は、「新たに購入する不動産の仕入資金」とのこと。

 

借入人の財務内容は以下の通り(借入人から提出されたもので、真偽を保証するものではない点に注意)。

・資本金 1,000万円

・総資産 11億1,800万円

・総負債 10億7,700万円

・純資産 4,100万円

・売上高 16億9,800万円

・営業利益 9,070万円

・経常利益 1,010万円

・当期純利益 820万円

 

借入人は、先ほども言いましたがLENDEXですでにかなりの金額を調達しています。

借入人の借入状況は以下の通り(2020年11月20日時点)。

・現在の借入件数 68件

・現在の借入残高 13億3,326万円

・これまでの償還件数 117件

・これまでの償還総額 28億2,443万円

 

なお返済については、

・借入人の事業収益

・担保となる不動産の売却代金

・他の金融機関からの借り入れ

を想定しているそうです。

 

不動産担保付き

この案件では、借入人が取得予定の不動産が担保として設定されています。不動産担保のない案件に比べると、リスクは低めです。

 

担保不動産の情報は以下の通り。

・東京都北区の店舗付き1棟マンション(土地と建物)

・最寄り駅とJRの駅から1分

・現在は満室稼働中

 

すでに売却の契約を結んでおり、決済までのつなぎ融資としています。

 

この担保物件に、第二順位の抵当権を設定するとのこと。

 

評価額は非公開ですが、融資額は①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限に設定しているそうです。

 

本案件はメザニンローンなので、以下のようにシニアローンを除いて貸付限度額を算定しています。

・貸付限度額=査定額×80%-シニアローン

 

そのため、メザニンローン(シニアローンに劣後するローン)でもリスクは高くないかと。

 

保証付き

借り手企業代表者の連帯保証が付いています。しかし代表者の詳細は不明なので、返済能力については未知数です。

投資シミュレーション

投資予定金額 万円

運用期間(4ヶ月) このファンドに投資した場合 銀行に定期預金で預けた場合
税引前の収益 - -
△税金(源泉税) - -
税引後の収益 - -

銀行定期預金の概算値については、みずほ銀行スーパー定期(300万円未満)の利回りを参考としています。(2020年7月20日時点)そのため銀行定期預金の金利は変動する可能性があります。 また源泉徴収の値は20.315%としています。(2013年1月1日~2037年12月31日までの期間は、復興特別所得税が付加されるため予めご了承ください。)
本シミュレーションはファンドが提供している情報に基づいてリターンの参考例として計算を行っているものです。

LENDEXの先月の実績

データがありません。

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