運用中 不動産開発

不動産担保付きローンファンド 227-2号

提供事業者 LENDEX
利回り(年利) 8%
最低投資金額 20,000円
募集総額 42,010,000円
運用期間 2020-11-21 〜 2021-11-19 (12ヶ月)
保証 保証人付案件
担保 担保付き案件

このファンドは募集終了しています。

LENDEXのファンドは人気のため、事前に無料の口座開設しておくことをおすすめします。

案件概要

当ファンドは、主として不動産事業者の仕入資金の調達を目的として組成されたファンドです。

不動産事業者に融資するにあたり不動産に担保設定しますが、①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限にファンドを組成しています。

Crowd Cross編集部による分析、おすすめ度

「不動産担保付きローンファンド227号」は抵当権の順位に応じて、2つのファンドに分けて募集されています。

 

以下のように、ローリスク型とハイリスク型の2種類です。

・不動産担保付きローンファンド〈Low〉227-1号 7,600万円(ローリスク)

・不動産担保付きローンファンド〈High〉227-2号 4,200万円(ハイリスク)

 

同じ不動産担保を設定しており、Lowタイプは抵当権第二順位、Highタイプは抵当権第三順位となっています。

 

本案件227-2号は、ハイリスクではありますが、利回りが高めです。

 

このように2種類の案件を同時に募集するのは、リスクと利回りの面で、投資家が好きな方の案件を選べるようにしているからです。

 

利回りは高めで、運用期間は長め

運用利回り(年利)は8%と、LENDEX(6.5~8.5%が多い)の中でも高め。不動産担保付きローンファンドは利回りが6.5~7.5%と低めになる傾向がありますが、今回の案件は不動産担保付きですが利回りは高めです。

 

運用期間は12か月と、2~24か月の案件が多いLENDEXでは比較的長めの部類に入るでしょう。

 

借入人は匿名

借入人は、LENDEXをよく利用している「神奈川県内の不動産事業者H」です。資金調達の目的は、「新たに購入する不動産の仕入資金」とのこと。

 

借入人の財務内容は、以下のようになっています(借入人から提出されたもので、真偽を保証するものではない点に注意)。

・資本金 1,000万円

・総資産 11億1,800万円

・総負債 10億7,700万円

・純資産 4,100万円

・売上高 16億9,800万円

・営業利益 9,070万円

・経常利益 1,010万円

・当期純利益 820万円

 

借入人は、LENDEXですでにかなりの金額を調達しています。

借入人の借入状況は以下の通り(2020年11月14日時点)。

・現在の借入件数 62件

・現在の借入残高 11億2,325万円

・これまでの償還件数 117件

・これまでの償還総額 28億2,443万円

 

不動産担保付き

この案件では、借入人が取得予定の不動産が担保として設定されています。

 

担保不動産の情報は以下の通り。

・東京都北区の1棟ビル(土地と建物)

・最寄り駅とJRの駅から2分

・商業地域に所在し、15戸中13戸を賃貸中

 

抵当権は第三順位なので、万が一返済が滞った場合には、本案件は227-1号に劣後して弁済を受けることになります。そのため、227-1号(抵当権第二順位)よりリスクが高くなっています。

 

なお、担保評価額は非公開ですが、融資額は①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限に設定しています。

 

保証付き

借り手企業代表者の連帯保証が付いていますが、代表者の詳細は非公開なので返済能力については未知数です。

投資シミュレーション

投資予定金額 万円

運用期間(12ヶ月) このファンドに投資した場合 銀行に定期預金で預けた場合
税引前の収益 - -
△税金(源泉税) - -
税引後の収益 - -

銀行定期預金の概算値については、みずほ銀行スーパー定期(300万円未満)の利回りを参考としています。(2020年7月20日時点)そのため銀行定期預金の金利は変動する可能性があります。 また源泉徴収の値は20.315%としています。(2013年1月1日~2037年12月31日までの期間は、復興特別所得税が付加されるため予めご了承ください。)
本シミュレーションはファンドが提供している情報に基づいてリターンの参考例として計算を行っているものです。

LENDEXの先月の実績

公開ファンド数 1
(総額1,300万円)
利回り 8.5 %
運用期間 6 ヶ月

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