運用中 不動産開発

不動産担保付きローンファンド 226号

提供事業者 LENDEX
利回り(年利) 7.5%
最低投資金額 20,000円
募集総額 35,010,000円
運用期間 2020-11-21 〜 2021-11-19 (12ヶ月)
保証 保証人付案件
担保 担保付き案件

このファンドは募集終了しています。

LENDEXのファンドは人気のため、事前に無料の口座開設しておくことをおすすめします。

案件概要

当ファンドは、主として不動産事業者が新たに保有する不動産を担保とし仕入資金の調達を目的として組成されたファンドです。

不動産事業者に融資するにあたり不動産に担保設定しますが、①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限にファンドを組成しています。

Crowd Cross編集部による分析、おすすめ度

「不動産担保付きローンファンド226号」は、不動産事業者への貸付で運用するファンドです。

 

2020年11月14日10時から募集され、2020年11月16日10時過ぎに満額成立しています。約2日で満額になっているので、LENDEXの案件にしては時間がかかりました。

 

利回りは不動産担保付きローンファンドの中では高めの方ですが、

・メザニンローンへの投資

・運用期間が長め

などの点で、投資を控えた人もいたのではないでしょうか。

 

利回りはそこそこで、運用期間は長め

運用利回り(年利)は7.5%と、不動産担保付きローンファンド(6.5~7.5%)の中では高めの部類に入ります。

 

また運用期間は12か月と、長期案件です。

 

借入人は匿名

借入人は、LENDEXでよく資金調達を行っている「神奈川県内の不動産事業者H」です。資金調達の目的は、これまでと同様に「新たに購入する不動産の仕入資金」とのこと。

 

LENDEXでは「神奈川県内の不動産事業者H」の案件が多いので、分散投資という意味で投資を控えた人もいるのではないでしょうか。

 

借入人の財務内容は、以下のようになっています(借入人から提出されたもので、真偽を保証するものではない点に注意)。

・資本金 1,000万円

・総資産 11億1,800万円

・総負債 10億7,700万円

・純資産 4,100万円

・売上高 16億9,800万円

・営業利益 9,070万円

・経常利益 1,010万円

・当期純利益 820万円

 

借入人は、LENDEXですでにかなりの金額を調達しています。

借入人の借入状況は以下の通り(2020年11月14日時点)。

・現在の借入件数 62件

・現在の借入残高 11億2,325万円

・これまでの償還件数 117件

・これまでの償還総額 28億2,443万円

 

返済については、以下を想定しているそうです。

・借入人の事業収益

・購入予定不動産の売却による売却益

・他の金融機関からの借り入れ

 

不動産担保付き

今回の案件では、借入人が購入予定の不動産を担保として設定するとしています。不動産担保のない他の案件と比べると、リスクは低いです。

 

担保の詳細については以下の通り。

・東京都北区の店舗付き1棟マンション(土地と建物)

・最寄り駅とJRの駅から2分

・商業地域に所在し、賃貸需要は高いとのこと

 

この担保に、第二順位の抵当権を設定するとのこと。第一順位の抵当権を設定する他の不動産担保付き案件と比べると、リスクは高めと言えるでしょう。

 

なお担保評価額は非公開ですが、融資額は①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限に設定しています。

 

本案件はメザニンローンへの投資なので、以下のようにシニアローンを除いて貸付限度額を算定しています。

・貸付限度額=査定額×80%-シニアローン

 

保証付き

借り手企業代表者の連帯保証が付いていますが、代表者の詳細は非公開なので返済能力については未知数と言えるでしょう。

 

また、借り手の「神奈川県内の不動産事業者H」の借入残高は11億円を超えているので、万が一何か問題が起きた場合、個人でカバーできる範囲を超えているとも言えます。

投資シミュレーション

投資予定金額 万円

運用期間(12ヶ月) このファンドに投資した場合 銀行に定期預金で預けた場合
税引前の収益 - -
△税金(源泉税) - -
税引後の収益 - -

銀行定期預金の概算値については、みずほ銀行スーパー定期(300万円未満)の利回りを参考としています。(2020年7月20日時点)そのため銀行定期預金の金利は変動する可能性があります。 また源泉徴収の値は20.315%としています。(2013年1月1日~2037年12月31日までの期間は、復興特別所得税が付加されるため予めご了承ください。)
本シミュレーションはファンドが提供している情報に基づいてリターンの参考例として計算を行っているものです。

LENDEXの先月の実績

公開ファンド数 1
(総額1,300万円)
利回り 8.5 %
運用期間 6 ヶ月

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