運用中 不動産開発

不動産担保付きローンファンド 222号

提供事業者 LENDEX
利回り(年利) 6.5%
最低投資金額 20,000円
募集総額 17,010,000円
運用期間 2020-11-21 〜 2021-11-19 (12ヶ月)
保証 保証人付案件
担保 担保付き案件

このファンドは募集終了しています。

LENDEXのファンドは人気のため、事前に無料の口座開設しておくことをおすすめします。

案件概要

当ファンドは、主として不動産事業者が新たに保有する不動産を担保とし仕入資金の調達を目的として組成されたファンドです。

不動産事業者に融資するにあたり不動産に担保設定しますが、①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限にファンドを組成しています。

Crowd Cross編集部による分析、おすすめ度

「不動産担保付きローンファンド222号」は、不動産事業者への貸付で運用するファンドです。

 

2020年11月11日に募集され、約1分で満額成立しています。利回りは比較的低め(LENDEXの中では)ですが、不動産担保が付いている点が投資家には魅力的だったようです。

 

運用利回りは低めで運用期間は長め

運用利回り(年利)は6.5%と、LENDEX(6.5~8.5%が多い)の中では低い方です。ですが、不動産担保付きローンファンドでは平均的な数値です。

 

運用期間は12か月と、2~24か月の案件が多いLENDEXでは長めの部類に入るでしょう。

 

借入人は匿名

借入人は神奈川県の不動産事業者です。LENDEXでは多い匿名案件ですが、非匿名案件に比べるとやはりそれなりにリスクはあるかと(借入人の財務状況等を調べられない)。

 

資金調達の目的は、「新たに購入する不動産の仕入資金」としています。

 

借入人の財務内容は以下の通り(借入人から提出されたもので、真偽を保証するものではない点に注意)。

・資本金 1,000万円

・総資産 11億1,800万円

・総負債 10億7,700万円

・純資産 4,100万円

・売上高 16億9,800万円

・営業利益 9,070万円

・経常利益 1,010万円

・当期純利益 820万円

 

借入人は、LENDEXですでにかなりの金額を調達しています。

借入人の借入状況は以下の通り(2020年11月11日時点)。

・現在の借入件数 63件

・現在の借入残高 11億2,824万円

・これまでの償還件数 114件

・これまでの償還総額 27億9,443万円

 

なお返済については、

・担保となる不動産の売却益

・借入人の事業収益

・他の金融機関からの借り入れ

を想定しているそうです。

 

不動産担保付き

この案件では、借入人が購入予定の不動産が担保として設定されています。不動産担保のない案件に比べると、リスクは低くなっているかと。

 

担保不動産の情報は以下の通り。

・埼玉県東松山市の1棟アパート(土地と建物)

・東武線の駅からバスで10分、停歩(バス停から徒歩でかかる時間)5分

近隣に大学があるので賃貸需要が見込めるとしていますが、大学とどの程度の距離にあるのかは情報からは分かりません。

 

この担保物件に、第一順位の抵当権を設定するとのこと。

 

評価額は非公開ですが、融資額は①LENDEX独自の査定額と②第三者の調査価格とを比較して、低い方の80%を上限に設定しているそうです。

 

なお業務提携先に東急リバブル株式会社(東証一部上場企業「東急不動産ホールディングス株式会社」の子会社)があるので、査定は東急リバブル社が行っている可能性が高いかと。

 

評価額についてはLENEDEXと第三者評価機関を信じるしかありませんが、

・どちらか低い方の評価額の80%=融資上限額

・抵当権 第一順位

となっているので、リスクは低いと考えられます。

 

保証付き

借り手企業代表者の連帯保証が付いていますが、詳細は非公開なので返済能力については未知数と言えるでしょう。

 

ほかの不動産担保付きローンファンドと同じく、公正証書は付いていないようです。

投資シミュレーション

投資予定金額 万円

運用期間(12ヶ月) このファンドに投資した場合 銀行に定期預金で預けた場合
税引前の収益 - -
△税金(源泉税) - -
税引後の収益 - -

銀行定期預金の概算値については、みずほ銀行スーパー定期(300万円未満)の利回りを参考としています。(2020年7月20日時点)そのため銀行定期預金の金利は変動する可能性があります。 また源泉徴収の値は20.315%としています。(2013年1月1日~2037年12月31日までの期間は、復興特別所得税が付加されるため予めご了承ください。)
本シミュレーションはファンドが提供している情報に基づいてリターンの参考例として計算を行っているものです。

LENDEXの先月の実績

公開ファンド数 1
(総額1,300万円)
利回り 8.5 %
運用期間 6 ヶ月

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